大宗商品交易独具魅力，其显著特征在吸引无数交易者的同时，也暗含了诸多风险。首先，交易资金密集，对资金流动性和融资能力提出了极高的要求；其次，价格波动剧烈，给贸易商带来了极大的不确定性；再者，其专业性极强，需要深厚的行业知识和经验支撑；此外，标准化程度高、市场流动性好为交易提供了便利；然而，定价机制的特殊性也增加了交易的复杂性。

在这样的背景下，大宗商品交易的核心风险点不容忽视。道德风险可能源于交易双方的不诚信行为；价格波动风险受市场供需、宏观经济因素等多重因素影响；抗风险能力脆弱性体现在部分贸易商面对突发风险时缺乏足够的应对手段；供应链中断风险可能导致贸易流程受阻，造成巨大经济损失；税务风险则可能因税收政策变化或合规性问题而给贸易商带来不必要的困扰。因此，构建完善的交易风险防范体系已成为贸易商的迫切需求。

我之前写过一篇文章《供应链金融企业如何构建坚不可摧的风控体系》，大家有兴趣可以回看。这篇文章主要通过框架、制度、流程、科技、文化等几个方面着手，构建坚不可摧的风控体系，也得到很多朋友的认可。那么今天我在之前的基础上，和大家一起聊聊如何构建大宗商品交易风险防范体系。

一、建立风险评估管理体系

风险的识别和评估是风险防范的首要步骤。企业要通过自我梳理，发现风险评估管理流程中的制度缺陷，并据此制定相关风险评估管理制度，建立风险数据库，从而构建起完整的风险评估管理体系。这一体系能够实现对风险的及时识别、评估和分析，为后续的风险管理提供有力支持。

二、加强授信管理，抵御信用风险

授信管理是与具体业务紧密结合的重要环节。企业通过严格审核上游企业资质，控制授信额度及期限，以减少因被授信企业资质问题而引发的信用风险。同时，公司将授信风险评估与业务模式、货权交接、行业交易习惯等因素进行综合考量，确保授信决策的科学性和合理性。涉及到具体业务的时候，通过一单一议方式制定严格过程管控要求，提出授信意见，适当扩大授信规模。

三、优化合同管理，增强法律保障

合同作为风险管控的重要手段，其真实、合法、有效性对于大宗商品交易至关重要。企业要对业务过程中的风险点、常见问题及法律要点进行梳理归纳和分析，形成了一系列成果，并通过多种手段进行宣讲。此外，公司还要优化合同管理流程，明确规范业务合同范围、担保函要求等，有效降低了合同不规范、不全面带来的风险。

四、加强以风控为导向的内部审计

内部审计在改善经营管理、提高经济效益、增强企业竞争力方面发挥着重要作用。企业以风险防范为目标，改变常规审计项目的设置，以风险事项、风险业务或已发生问题为切入点，实时调整审计计划，使内部审计工作更加灵活并适应公司的风控要求。

五、打造韧性供应链，降低中断风险

通过提升供应链的透明度和可视化，如利用实时运输可视化平台，企业可以更好地掌握在途货物的位置和状态，以及货物交付时间。这种做法有助于企业及时调整供应链运营策略，防止风险发生。企业还应重新思考仓库运营和库存管理。通过与第三方物流供应商建立战略合作关系，选择那些既注重成本效益又理解供应链和业务趋势的合作伙伴，可以确保供应链长期稳定运行，为企业赢得竞争优势。

六、科技赋能，提升风险管理效率

科技赋能借助大数据和人工智能等尖端技术，构建起高度精准的风险评估模型，极大地增强了风险识别和评估的精准度。这些前沿技术的应用不仅显著提升了风险管理的效率，而且通过先进的模式识别和预测分析，能够预先洞察潜在风险。为了承载这些技术手段，数字化风控系统的建立至关重要，它实现了线下风险管理流程的标准化和自动化，加强了风险管理过程的协同性和流程化。这不仅优化了风险管理效率，还强化了风险控制的可追溯性和透明度，为风险管理提供了更加坚实可靠的数据支撑。具体如何使用科技手段来赋能可以参考我前几天写的《破解供应链金融三重困境：金融科技的创新解决方案》，这里面我有详细概述如何通过科技赋能业务。

七、提升业务人员的风险防控意识和能力

业务人员的风险防控意识和能力是风险防范体系的重要组成部分。企业积极组织风险防范知识的学习和培训，使员工熟悉公司风险管控体系，提高风险防范意识和敬畏心理。同时，公司还监督业务部门严格按照企业的风险管理制度操作，发现问题时及时报告、解决，确保风险防范工作落到实处。

这七大策略共同构成了一个坚不可摧的防线，为大宗商品交易提供了全方位的风险保障。在这个充满挑战和机遇的市场中，只有不断完善自身的风险防范体系，才能在竞争中立于不败之地。

来源：网络公众平台